Brno
Svět je bohatší než kdykoli dříve. Jen v roce 2024 přibylo podle Knight Frank Wealth Reportu 684 tisíc nových dolarových milionářů, což představuje meziroční nárůst o 1,2 procenta.
Podle analýzy švýcarské banky UBS by se do roku 2029 měla globální milionářská populace rozšířit o dalších 5,34 milionu lidí, což je téměř devítiprocentní nárůst oproti současnosti. Dohromady tak budou dolaroví milionáři i nadále tvořit rostoucí skupinu, která kontroluje stále větší podíl světového bohatství.
Proměna se odehrává i na českém a slovenském hřišti. Podle J&T Banka Wealth Reportu se tuzemští dolaroví milionáři z podnikatelů stále ve větší míře stávají investory. Zatímco původním zdrojem jejich bohatství bylo podnikání, dnes jejich příjmy tvoří především výnosy z finančních investic.
Nejvýznamnější posun zaznamenaly akcie, které se z kdysi doplňkových investic staly jednou z hlavních součástí portfolií. U mladší generace dolarových milionářů tvoří až čtvrtinu portfolia, u starší zhruba pětinu.
Akcie se navíc staly i společenským fenoménem – více než 40 procent dolarových milionářů v Česku a na Slovensku se jimi aktivně zabývá alespoň jednou týdně a diskutuje o nich stejně přirozeně, jako se jinde mluví o sportu či počasí. Zajímavostí je, že u akcií nehledí jen na čísla, ale také na odvětví, jeho perspektivu a znalost daného oboru.
Private equity je další rostoucí složkou portfolií. Čeští a slovenští milionáři oceňují především možnost vstoupit do firem ještě před jejich uvedením na burzu, vidí v nich vyšší výnosy a zároveň nástroj diverzifikace.
U starších investorů mají stále silné zastoupení také korporátní dluhopisy – tvoří až 21 procent jejich majetku oproti 15 procentům u mladších ročníků. Státní obligace zůstávají jako jistota a stabilizační nástroj v časech, kdy by došlo k propadu akciových trhů.
Nemovitosti se po dvou letech stagnace vracejí do hledáčku investorů. Pokles úrokových sazeb oživil poptávku po rezidenčních bytech a stavebních pozemcích. Čeští a slovenští milionáři mají v nemovitostech pětinu portfolia, což je dvojnásobek oproti Západu.
Nejčastěji jde o rezidenční byty, následují pozemky a zemědělská půda. Vedle domácího trhu investují také ve Středomoří – zejména ve Španělsku, Itálii a Chorvatsku – a oblíbené je i Rakousko, kde kombinují investici s rekreačním využitím.
Vedle tradičních tříd aktiv roste podíl alternativ, od komodit po digitální měny. Jejich váha v portfoliích bohatých investorů vzrostla z 13 na 15 procent. Čeští milionáři jsou ovšem k digitálním aktivům zdrženliví a mnohem více věří zlatu, které považují za bezpečný přístav.
Podrobně a do hloubky se o investičních příležitostech bude mluvit 15. října 2025 na konferenci BIGMONEY, kterou pořádá vydavatelství Premium Media Group a na které jsme mediálními partnery.
